地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱了我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全，而且已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道，助长了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。
01
减少国家税收。一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄，并在境外收取相应外币，将应纳税收入转移至境外，偷逃税款，给国家税收造成损失。特别是当前一些公司、企业通过转账提现型地下钱庄将对公账户的资金转入个人账户，然后通过虚列支出、虚增成本等手法平账，达到掩盖经营收入、少缴纳应缴税款的目的，致使国家税款严重流失。
02
影响国际收支统计准确性，减少国家外汇收入。地下钱庄在境内收付人民币，在境外收付外汇，并在境内进行本外币的相互划转，变相实现了人民币的可自由兑换。由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中，导致国际收支数据不能准确反映经济生活的实际情况，影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析，从而严重冲击了资本项目外汇管制目标。此外，对外贸易中大量应收外汇通过地下钱庄兑换成人民币,减少了国家的外汇储备，影响国家宏观外汇政策的调整。
03
滋生和助长其他刑事犯罪活动，败坏社会风气。贪污贿赂等犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行洗钱，从而得以合法占有和使用赃款，助长了腐败活动的蔓延，败坏了社会风气；地下钱庄活动还容易引发绑架、抢劫等刑事犯罪案件，影响社会治安。
